Банк России за январь—июнь выявил 1890 организаций, не имеющих лицензии ЦБ и осуществляющих нелегальное кредитование («черных кредиторов»), рассказал журналистам директор департамента недобросовестных практик Банка России Валерий Лях, пишет РБК.
По сравнению с аналогичным периодом год назад, их количество выросло в дваа раза и уже превысило цифру всего 2017 года — тогда ЦБ выявил 1300 «»черных кредиторов». Как отметил В.Лях, это связано с расширением деятельности самого регулятора в регионах.
«Перестройка организационной структуры деятельности Банка России по противодействию недобросовестным практикам, наращивание компетенций и более тесное взаимодействие с региональными органами власти, правоохранительными структурами и общественностью позволили эффективно вести работу по выявлению нелегальных участников финансового рынка», — отметил он.
Наиболее частое выявляемое нарушение — незаконное использование названий легальных форм финансовых институтов (например, МФО) в названии организаций без лицензии ЦБ. К примеру, «черные кредиторы» используют в названиях слова «микрофинансовая компания», «микрокредитная компания», однако в реестре МФО ЦБ организации нет.
В январе-июне регулятор инициировал блокировку 1104 сайтов, из которых 182 — сайты лжебанков. По 208 выявленным нелегальным форекс-дилерам регулятор направил материалы в правоохранительные органы.
С начала 2018 года регулятор выявил 82 организации с признаками финансовой пирамиды. Из них больше половины (47) существовало в виде ООО, 16 было создано как интернет-проекты, 11 как потребительские кооперативы, пять — потребительскими обществами, два действовали как индивидуальные предприниматели и одна финансовая пирамида была в форме акционерного общества.
По словам представителя ЦБ, заметной тенденцией последнего года стало привлечение средств граждан в финансовые пирамиды, основанные на псевдоинвестициях в криптоактивы. При этом, если в обычных финансовых пирамидах средняя сумма вложенных гражданами средств составляет 30-40 тыс. руб., то в финансовые пирамиды на мнимых инвестициях в криптоактивы, средняя сумма в 2,5 раза выше — около 100 тыс. рублей.
СМОТРИТЕ ПО ТЕМЕ:
Нелегальных микрокредиторов в три раза больше, чем МФО
